相場急落時に確定拠出年金「iDeCo・DC」で行うべき「スイッチング」とは

確定拠出年金は「つみたてNISA」と違って運用している金融商品を好きなタイミングで自由に別の金融商品に乗り換えることができます。このような金融商品の乗り換えを「スイッチング」と言います。今回は確定拠出年金の特徴と、相場急落のタイミングにスイッチングを行うことのメリットについて解説していきます。

20年間で家計金融資産を3.3倍に増やす米国と1.5倍の日本と違いは投資信託と預金の差だった

米国では普通の会社員でも退職後の個人金融資産が1億円を上回るケースは珍しくありません。過去20年間で家計金融資産は米国が3.3倍、英国で2.5倍に増加しているのに日本では1.5倍にしか増えていません。このような差はいったいどこから生まれてくるのでしょうか。

3分で完全に理解できるインデックスファンドの選び方と組合せ方のポイント

金融庁は「つみたてNISA」という少額投資非課税制度の対象となる金融商品を選ぶ基準として「長期保有に適する」ものを厳選していますが、結果的に選ばれたのは全体の9割前後がインデックスファンドでした。そこで今回は数あるインデックスファンドの中から自分の目的に合ったものを選び、組み合わせる方法について解説していきます。

つみたてNISAやiDeCoの積立日ランキング|1位は「1日」2位は「月末」だった!

2月25日の日経新聞によると、松井証券における投資信託の積立投資において、最も多くの人に設定されいる積立日は「1日」であり、SBI証券でも「1日」が最も多いそうです。東京株式市場では20ヶ月連続で月末の日経平均株価よりも月初の日経平均株価の方が高い現象が続いており、積立日との関係が噂されています。

社会人なったら毎月1000円の投資経験で老後資産を2倍に増やすスキルを身に付けよう

社会人になっても投資を特別な行為だと考えているようでは「人生100年時代」を豊かに生き抜くことは難しいかも知れません。投資デビューは早ければ早いほど人生を有利に展開していくことができますので、まずは毎月1000円からでも十分ですので、投資をスタートしておきましょう。

マネックス証券のロボアド「マネックスアドバイザー」なら0.1%の貸株金利も受け取れる

国内最安手数料で話題となっているマネックス証券が提供するロボアド「マネックスアドバイザー」は日本のロボアドで唯一、運用額に対して0.1%の貸株金利を受け取ることができることをご存知ですか。貸株サービスを利用することのより、「マネックスアドバイザー」の実質手数料は0.2%になります。

積立投資の初心者が相場急落時に失敗しないための事前準備とは

「積立投資は長期的な視点に立ち、目先の相場の上げ下げに一喜一憂しないことが大切」ということは頭の中では分かっていても、現実の相場急落場面ではパニック状態になり、合理的な行動ができないというのが人間というものです。そこで大切になってくるのが相場急落時のプロトコル(行動規範)設定です。

積立投資で知っておくべき確定申告を不要にするための方法とお得な確定申告の利用法

積立投資を行うメリットの一つは、投資そのものにかける手間や時間をカットできることです。従って、積立投資家は確定申告のような面倒な手続を毎年行う必要のないやり方で積立投資を行う必要があります。ただし、投資とは関係なく毎年のように確定申告を行っているような人であれば、投資に関してもお得に確定申告を利用できるケースもあります。

「つみたてNISA」で事前の人気が高かった3本の投資信託の純資産額から繰上償還リスクをチェック

「つみたてNISA」のスタートを前に、各運用会社は低コストで魅力的な投資信託を新たに設定し、激しい競争を繰り広げてきました。個人投資家にとってはありがたい状況ですが、新たに設定されたばかりの投資信託は純資産を集めることができなければ繰上償還のリスクが高くなりますので注意が必要です。

投資で大切なリスク許容度を決定する要因は年齢だけではなかった

「若い人はリスク資産を多目に保有すべき」というのは一般論として間違いではありませんが、年齢だけでリスク資産の保有割合を決めてしまうのは危険です。保有資産の中には自分自身の資産価値が含まれれいることを認識し、自分の資産価値を客観的に分析する必要があります。